Planification fiscale

Presque toutes les décisions financières que vous prenez, qu’il s’agisse d’investir, de planifier votre retraite ou de financer vos études, ont des conséquences fiscales qui peuvent affecter votre revenu, votre épargne et votre capacité à atteindre vos objectifs financiers. Nous nous engageons à adopter une approche proactive pour aligner vos objectifs financiers et vos investissements sur les stratégies fiscales les plus efficaces. Nous prenons en compte les implications fiscales actuelles et futures lorsque nous évaluons des décisions financières potentielles.

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La planification fiscale ne doit pas se limiter à des discussions pendant la période des impôts. Quelle que soit la simplicité ou la complexité de votre situation financière, la mise en œuvre de stratégies fiscales tout au long de l’année peut apporter des avantages significatifs pour minimiser les obligations fiscales et maximiser l’efficacité fiscale.

Planification fiscale

Quelques considérations fiscales

La planification fiscale englobe toute une série de stratégies visant à minimiser ou à réduire le montant des impôts que vous devez payer, afin que vous puissiez conserver une plus grande partie de votre patrimoine durement gagné. Il s’agit notamment de reporter les revenus, de réduire le revenu imposable, de tirer parti des déductions, crédits et autres incitations, et d’utiliser des comptes fiscalement avantageux.

Un montant trop élevé de capital retiré d’un compte enregistré peut entraîner une récupération de la Sécurité de la vieillesse. Il est donc nécessaire d’établir un calendrier pour déterminer le flux de revenus le plus approprié.

Il convient de mettre en place des stratégies concernant les investissements à détenir sur des comptes imposables et ceux à détenir sur des comptes à l’abri de l’impôt.

Les citoyens américains vivant au Canada doivent être conscients des investissements qui peuvent entraîner des problèmes fiscaux lors de la déclaration de leurs revenus aux États-Unis. De même, un compte à l’abri de l’impôt comme le CELI ne sera probablement pas une option appropriée.

N’oubliez pas que la situation financière de chaque personne est unique et qu’il est essentiel d’adapter les stratégies fiscales en conséquence.

Notre approche de la planification fiscale

Nous insistons sur l’importance de prendre des décisions financières stratégiques tout au long de l’année et de structurer vos investissements de manière fiscalement avantageuse.

Nos conseillers en gestion de patrimoine vous aideront à explorer les différentes possibilités de planification fiscale. Ces possibilités peuvent comprendre le report de revenus, la réduction du revenu imposable, l’utilisation de déductions et de crédits admissibles, et l’utilisation de comptes fiscalement avantageux tels que les CELI et les REER. Nous travaillerons avec vous pour intégrer la planification fiscale dans votre stratégie d’investissement globale, vos objectifs de retraite et votre planification successorale, afin de garantir une approche cohérente.

En mettant en œuvre des stratégies fiscales efficaces, vous pouvez potentiellement conserver une plus grande partie de l’argent que vous avez durement gagné, accélérer la croissance de vos investissements et même disposer de fonds supplémentaires à affecter à vos objectifs financiers. Au fur et à mesure de l’évolution de votre situation, nous vous fournirons des conseils et un soutien continus afin que votre stratégie fiscale reste efficace et conforme à vos objectifs.

Planification fiscale

Notre expertise

Nos conseillers en gestion de patrimoine ont pour mission de vous aider dans tous les aspects de la planification fiscale. Voici quelques-unes des façons dont nous pouvons vous aider :