Avec l’éclosion des fleurs et les journées qui s’allongent, le printemps est le moment idéal pour rafraîchir non seulement votre maison, mais aussi vos finances. Comme votre placard ou votre garage, vos finances peuvent devenir encombrées par des stratégies obsolètes, des comptes négligés et des occasions manquées. Effectuer un grand ménage financier au début du printemps peut vous aider à clarifier vos objectifs, à optimiser votre patrimoine et à préparer le terrain pour le reste de l’année.
Voici quelques conseils pour mettre de l’ordre dans vos finances :
- Faites le ménage de vos vieux comptes
Avez-vous des comptes bancaires inactifs, des cartes de crédit inutilisées ou des comptes d’investissement redondants? La consolidation peut réduire les coûts, simplifier la gestion et améliorer le suivi des performances. - Révisez votre budget et vos habitudes de dépenses
L’inflation et les changements de mode de vie peuvent grignoter vos économies de manière insidieuse. Examiner votre budget sur une base saisonnière vous permet de repérer les domaines où les dépenses ont augmenté ou diminué, et ainsi réorienter vos fonds vers vos priorités. Les logiciels de gestion financière ou les tableaux de bord sont des outils efficaces pour élaborer un budget mensuel. - Mettez à jour votre fonds d’urgence
L’incertitude économique qui persiste rend plus important que jamais de disposer d’un fonds d’urgence bien garni. Calculez la somme nécessaire pour subvenir à vos besoins pendant une période de trois à six mois. Assurez-vous de placer cet argent sur un compte facilement accessible en cas de besoin. Si vous avez récemment utilisé votre fonds d’urgence, établissez un plan pour le reconstituer. - Détruisez les documents financiers encombrants
Éliminez le papier quand vous le pouvez, et détruisez en toute sécurité les documents périmés. Organisez vos dossiers numériques afin de pouvoir y accéder facilement pendant la saison des impôts ou de la planification successorale. Ne conservez que les documents essentiels et déchiquetez le reste. - Contactez votre conseiller ou votre conseillère Rothenberg
Nous sommes toujours là pour vous accompagner! Des questions sur les investissements? Vous souhaitez discuter de votre portefeuille? Nous sommes à votre disposition pour répondre à vos questions, revoir vos investissements et discuter de vos objectifs.
Faire le ménage de vos finances au printemps ne consiste pas seulement à mettre de l’ordre – il s’agit de créer un espace propice à la croissance, à la clarté et à la confiance.
