Aider les aînés à trouver la résidence pour personnes âgées qui leur convient le mieux – deuxième partie
Lorsque des personnes quittent leur foyer, c’est habituellement en dernier recours, après avoir essayé de rester chez eux (parfois même en bénéficiant d’aide à la vie autonome) en dépit de leur état de santé. Dans certains cas, les soins à domicile ne peuvent être prolongés à cause de l’évolution de l’état de santé de la […]
Maximisez les avantages de votre succession tout en allégeant la tâche des personnes qui vous sont chères
Vos économies, vos possessions et vos biens forment votre succession. La planification successorale vous permet de décider à l’avance qui recevra quoi et d’établir un plan financier afin de réduire au minimum l’impôt à votre décès. L’un des éléments importants de la planification successorale consiste à donner des instructions au sujet des funérailles et de […]
Aider les personnes âgées à trouver le logement qui convient le mieux – partie 1
Beaucoup de personnes âgées et d’autres personnes qui sont dans le besoin ne se sentent pas prêtes à quitter leur maison pour aller dans un établissement, mais nécessitent de l’aide pour rester dans leur domicile. Il est recommandé de tenter d’abord de répondre à leurs souhaits et de choisir l’approche la moins restrictive. Toutefois, les […]
REEE : les stratégies possibles
Alors que la rentrée scolaire bat son plein, la période est propice pour aborder les meilleures pratiques en matière de régimes enregistrés d’épargne-études (REEE). Passons d’abord en revue les principes de base! Principes de base du REEE Le REEE est généralement le meilleur moyen de mettre de l’argent de côté pour les études, et ce, […]
La valeur des obligations en tant que placements tactiques
Un portefeuille qui est équilibré peut mieux résister au risque et être plus fructueux sur plusieurs cycles de marché. Les obligations sont particulièrement utiles pour diversifier et équilibrer le portefeuille d’un investisseur. Dans le blogue de ce mois-ci, nous expliquons en quoi les obligations consistent, comment elles sont négociées, pourquoi leur prix fluctue et, surtout, […]
Pourquoi la plupart des plans de retraite échouent-ils?
Par : Robert Rothenberg, CFA, CIWM, FCSI Lorsque des clients potentiels viennent nous voir, ils nous demandent habituellement les taux de rendement que nous utilisons comme hypothèses pour effectuer une projection de leur situation financière à la retraite. Pour calculer le revenu et la croissance de leurs placements, beaucoup de personnes se réfèrent au rendement moyen […]
Vente à perte pour raison fiscale et liste de contrôle de fin d’année
Tout comme l’année dernière, nous vous fournissons ici une liste de contrôle pour nous assurer que vous tirez un parti maximum des crédits d’impôt, des déductions et des avantages fiscaux. Mais d’abord, examinerons plus en détail la vente à perte pour raison fiscale. Qu’est-ce que la vente à perte pour raison fiscale? La vente […]
Glossaire des termes financiers
Avez-vous remarqué à quel point le domaine des placements recèle une abondance de sigles et de termes dont vous n’avez jamais entendu parler? Pour démystifier notre travail, nous avons inclus dans ce bulletin électronique un glossaire de quelques-uns de ces termes. Commençons par les dix premiers! Fonds négocié en bourse (FNB) Un fonds négocié […]
Conseils à l’intention des Canadiens qui hivernent dans le Sud
Lorsque vous quittez le pays pendant une période prolongée, vous avez beaucoup de choses à considérer. Les conseils qui suivent vous aideront dans vos préparatifs, votre voyage et la conduite automobile.Une fois que vous aurez paré à tout, il ne vous restera plus qu’à vous rendre à destination en toute sécurité. Vous pourrez ensuite profiter […]
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